于公司拒绝给陈女士401K退休金，宋大维表示，有些公司可能确实要求死亡证明上要有妻子名字，相关负责人只是按照规定办理，不是法律问题，陈女士只要能证明自己与丈夫的婚姻关系，有法官判决就可以合理拿到丈夫的401k退休金。宋大维还建议陈女士可以找德州的意外伤害律师状告当地政府，因为是路面状况差导致的车祸，而意外伤害律师首先就需要证明陈女士和丈夫的婚姻关系。...

由于国会酝酿对401（k）退休计画开刀，以便增加国库税收，一向在幕后的「美国退休计画专业人士及精算协会」（American Society of Pension Professionals and Actuaries）少见地主动出击，近日透过会员唿吁升斗小民，捍卫退休计画储蓄，不要轻易让国会通过减少金额，并希望选民直接向代表辖区的联邦参众议员反映。 协会近30年成员、精算师杨衡说，美国人不爱储蓄，...

美国多数上班族储蓄401(k)退休基金，以支应退休后生活所需，华尔街日报报导，近年来有不少人在退休前向401(k)借款。纽约张先生于去年首次购屋，但银行存款金额不够支付10万元头期款，他向401(k)帐户贷得五万元，凑足头款购买房屋。张先生表示，向401(k)帐户借款亦需付利息，五年内需还清，但利息低且是「还给自己的帐户」，何乐而不为? 据人力资源顾问公司AON Hewitt统计，2010年约有七...

公务员退休金改革是5日圣地牙哥与圣荷西选举的最大焦点，这项改革受到进行同样改革的加州政府和全美其他地区关注。 圣荷西信使报的社论唿吁选民支持改革，因为这项提案的目标不仅是控制公务员退休福利支出，更重要的是，提案如获通过，将有助警务、图书馆、以及社区中心等取得经费。 圣荷西过去十年的公务员减了，但退休金支出反而增加三倍，现有制度已难以维持下去。...

美国政府为确保纳税人未逃漏税，2010年通过的肥咖条款（FATCA通称），要求符合收入的纳税人就海外金融财务资产，在申报联邦所得税时须另用8938表申报。然而海外退休金是否包括在内? 会计师指出，基本上海外退休金都要申报，只有从与近似于美国社安退休金运作方式的母国机构获得的退休金，才不需要申报。所以如此，是因为唯恐申报将造成纳税人双重付税。 会计师于洪芬华说，须申报的海外金融财务资产包括在金融财务...

加州大学(UC)理事会将限制该校高收入主管人员的退休金，加大主管人员稍早扬言控告加大违背提高退休金的承诺。 加大理事会29日投票通过，取消1999年制定的退休金规定。在此规定下，加大给予主管退休金计算基准为实际薪资收入，不受联邦税法最高上限24万5000元限制。 加大总校长余度夫 (Mark Yudof)称，加大于2007年获国税局批准新的退休金计算方案，但因各校区开始面临预算削减，以及增加其他员...

华人移民美国在重税压力下，受薪阶级都觉得负担沉重；年轻时为了子女教育，省吃俭用，好不容易省点钱，为了通勤买了车，储蓄就付出大半，买了房子看似安定下来，但高税率的产业税（property tax）又增加开销，如果不幸碰上一场大病，高昂的医药费，更让人捉襟见肘。最后终于熬到儿女成年，接近退休之年，本来冀望可享清福，偏偏遇上经济不景气，退休金缩水；原先指望黄昏之年「悠游闲岁月，潚洒度时光」的美梦顿时蒙上...

加州教师退休金（California State Teachers' Retirement System）12日开理事会，听到令人洩气的消息。2011-2012会计年度投资报酬率原估计可达7.5%，结果实际只有区区1.8%。 加州教师退休金投资长（CIO）艾曼（Christopher Ailman）向理事会报告时承认，这个消息势必引来更多砲轰。不过他表示，退休金仍然达到20年目标。 加州教师退休金...

洛杉矶联邦法院3日对涉嫌盗用员工福利分红（profit-sharing plan)的巴沙迪那美容沙龙华裔业主宣判。 现年53岁的华裔业主Joseph王（Joseph Wong）为罗兰冈居民，他在巴沙迪那经营一家名为Amadeus Salon Inc. 的美容沙龙 (spa and beauty salon)。2010年9月，约瑟夫因涉嫌将近9万元本应转入员工退休帐户的钱，移往自己户头，而被联邦大陪...

智库米尔肯研究所（Milken Institute)13日举办2011年「加州研讨会」（State of The State)，加州州长布朗（Jerry Brown)、副州长纽森 (Gavin Newsom)及加州商会（California Chamber of Commerce)主席Shariq Yosufai参加会议。 州长布朗和米尔肯智库主席Michael Milken就教育、能源及退休金改...